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2020-03-24 13:48 银行贷款编辑
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  说最简单道理,就这些公司现金流断了,老板又没能力继续拿钱出来,或者也不想拿钱出来,后续资金跟不上,所以只能关门。

  但是一家企业如果出现一两个月的极端事件就要关门,那说明平时管理层们做的经营工作实在是不合格。

  以前管理过多家公司,对公司经营管理过程中的酸甜苦辣有着体会。尤其是中小企业,只要稍有不慎,现金流就会发生问题。所有的支出都是刚性的,但公司所有的收入都是弹性的。所以如何扶持中小企业,对于国家来说,那绝不是一件容易的事儿。绝不是出一个政策,所有问题都会迎刃而解。

  1.公司经营过程中,其实有时候维系公司生存的,不是去看报表中的盈或亏,而是看现金流,尤其是自由现金流。好多年亏损,公司仍然能活得下来,但是没有现金流,哪家公司都无法生存。这里面比较鲜明的例子就是亚马逊,都亏损了多少年了,但是现金流状况一直良好,所以仍然能成为全球知名的大公司,估值还挺高。

  2.企业的现金流量表其实是非常重要的,现在很多企业都不做这张表,老板也不会看这张表。

  A.首先经营产生的现金流,可以让老板很明确的知道自己业务的健康性(不是指是否盈利),即使报表盈利,但是资金沉淀越来越多,资金流动越来越缓慢,那么就需要改善。否则很有可能所有的经营资金都被存货、在途或者欠款给压住了,企业再没办法动弹。

  B.其次财务产生的现金流,可以清晰的看到跟金融机构一切往来,要了解续贷时间,还款时间以及未来重新借贷的可能性。可别忘了有多少中小企业,就是因为一笔贷款到期无法续贷而最终关门。

  C.最后是筹资产生的现金流,这里面就要看老板或者股东们以及董事会们,他们对外的资源和财务实力喽。在企业发生资金兑付风险时,谁能在筹资方面得到突破,那么企业就得到最终的保护。

  在这方面做的最棒的,我看到的就是贾跃亭。在所有人都不看好乐视的时候,他还有能力去让他的老乡拿出钱来给公司,确实是筹资天才。

  3.一般企业在现金流管理中需要按照流量表,最少要做三层的兑付安排。企业账上应该至少趴一个月的随时可调用资金,可以在两三日内快速变现的理财资金或短期投资也得有一个月。最后是可抵押的资产,能撑一个月。这三个月的第次安排就是保证企业不受现金流困扰的最佳办法。

  总结一下:像餐饮和娱乐业遭受此次打击,不但颗粒无收,可能还要再接着赔本,那还是值得同情的。但是那些所谓搞线上教育的,更觉得是蹭热点关闭企业。

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